SGI : Gestion des fonds à risques

Le logiciel S.G.I. a été, à l'origine, réalisé pour répondre à la demande d'une Société de Capital Risque (SCR) régionale désirant automatiser sa gestion du back-office. Ce logiciel a par la suite été adapté pour une gestion multi-fonds pour répondre aux besoins d'une société assurant la gestion de plusieurs fonds à risques.

Cette application autorise la gestion des dossiers depuis la première mise de fonds jusqu'à la sortie définitive (cession, remboursement ou sinistre). Les opérations gérées concernent aussi bien les opérations purement financières (souscriptions, achats, ventes, remboursements, encaissements d'intérérêts ou de primes) que le suivi juridique du dossier (assemblées d'actionnaires, actionnariat, conseils d'administration ou de surveillance, rapports des commissaires aux comptes, documents comptables, etc...).

Fonctionnalités :

• Multi-fonds avec possibilité d'intervention de plusieurs fonds sur une même entreprise;
• Gestion des co-investisseurs externes;
• Types d'investissement gérés: actions, obligations convertibles, titres participatifs, prêts transformables, comptes courants, créances financières;
• Suivi automatisé des dividendes ordinaires et préciputaires (fixes, progressifs, reports limités dans le temps, etc...);
• Suivi des compléments variables indéxés sur des agrégats variables (EBE, CAF, résultat net, etc...);
• Calculs automatiques des échéanciers lors de la mise en place, d'une conversion ou après modification de la périodicité;
• Gestion des opérations de conversion, de modification du nominal, des cession à des tiers, etc...;
• Historisation de toutes les opérations; l'historique est immédiatement accessible;
• Automatisation très poussée des traitements. Par exemple, une simple saisie d'une conversion , même partielle, entraine automatiquement le recalcul de l'échéancier ainsi que la mise à jour du capital détenu dans la participation;
• Documents prévisionnels de gestion: prévisions d'encaissements (capital, intérêts, primes de non conversion et compléments variables), possibilités de conversion ouvretes;
• Automatisation des appels de versement et rappels sur retards d'encaissement:
• Automatisation des lettres de première demande des documents comptables et juridiques, ainsi que des relances correspondantes;
• Nombreuses éditions générées directement au format excel; ces éditions deviennent ainsi des documents de base à exploiter au tableur;
• Editions d'aide pour les statistiques professionnelles: AFIC, CDC, INSEE, etc...;
• Suivi des garanties SOFARIS: taux de garantie actualisé et imputation par convention annuelle;
• Calcul du TRI, constaté ou prévisionnel, en tenant compte des flux constatés (pas de saisie ou de recherches à effectuer) et de flux futurs (simulation de sortie par exemple);
• Accès instantané aux pièces et documents du dossier (statuts, contrats, pactes, correspondances, etc...) archivés sous forme numérique (Word, Excel, PDF, JPEG, etc...);
• Données financières annuelles, sous forme d'agrégats;
• Edition des anomalies: inexistence ou incohérences des informations saisies;
• Suivi des clauses à échoir; c'est à dire des engagements de faire ou ne pas faire de l'une ou l'autre des parties;
• Simulation des décisions de cession, de souscription ou de conversion sur la struture du capital;
• Edition du portefeuille ventilé par: activités, régions, chargés d'affaires, nature d'investissement; ces critères peuvent être cumulés ou croisés;

Plateforme informatique

• Base de données HyperFile installée sur serveur Windows NT, 2000 Serveur ou plus récent;
• Poste client sous sous système windows 95, 98, 2000 ou XP;
• Réseau 10 MB ou idéalement 100MB;
• Le tableur Excel doit être installé sur les postes clients qui doivent générer certaines éditions ou statistiques;
• La mise à jour des données peut être interdite sur certains postes.

Ce choix technologique permet d'obtenir un logiciel fonctionnant en réseau (de très bonnes performances si ce réseau comptent moins de 20-25 postes clients) sans nécessiter une administration lourde et coûteuse comme sous certaines architectures "client/serveur". L' outil de développement Windev est très utilisé pour le développement de logiciels financiers (BNP et La Poste par exemple).